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Cuentas Sanas, de Banco Macro
Lanzado en 2015, Cuentas Sanas es el programa de inclusión y educación financiera más ambicioso desarrollado hasta ahora en la Argentina, por su vocación federal, generalista y multisegmento. Reconociendo que la educación financiera es una necesidad universal, Cuentas Sanas brinda contenidos específicos para adultos y familias, jóvenes, adultos mayores y emprendedores.

En la actualidad, el programa continúa ampliando su alcance, con el objetivo de llegar cada vez a más personas y localidades.

Basado en el portal Cuentas Sanas (el primer sitio web de economía personal y educación financiera del país), el programa ya ha llevado sus talleres presenciales a las 23 provincias argentinas, de forma directa o en alianza con diversos organismos públicos y del tercer sector. Tiene la Declaración de Interés Educativo en varias provincias y ha realizado ciclos con puntaje docente para profesores en Salta y Tucumán. La profesionalidad de nuestros orientadores permite adaptar los contenidos a las necesidades y circunstancias de colectivos muy diversos, incluidos los más vulnerables.
Nuestro trabajo en Cuentas Sanas:
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Denominación comercial del programa. Desarrollo llave en mano del portal web: creatividad, estructura, redacción integral de los contenidos y elaboración de los recursos del sitio Cuentas Sanas. Coordinación del desarrollo técnico y gráfico del portal, con la empresa subcontratada por Addkeen (2014-2015).
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Elaboración integral de los materiales formativos (Guía del Orientador y del Participante) para los cuatro talleres actualmente disponibles: Cuentas Sanas sin Esfuerzo (adultos y familias), para tu Futuro (jóvenes entre 16 y 24 años),  para tu Negocio (emprendedores) y Cuentas Sanas y Seguras (adultos mayores).
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Selección, contratación y formación continua del equipo de orientadores. Organización logística para el traslado y alojamiento de los equipos asignados, desde sus lugares de residencia a las localidades en las que se realizan los talleres.
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Actualización permanente de contenidos, tanto en el portal como los materiales (cambios normativos, novedades sociales o financieras, etc.). Elaboración de la newsletter mensual para suscriptores de Cuentas Sanas. Redacción de textos y apoyo en los elementos de comunicación del programa.
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Apoyo permanente al Banco para el seguimiento del programa (control presupuestario, diseño y actualización del tablero de comando, etc.).
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Evaluación de impacto: diseño de la metodología, aplicación de las herramientas, procesamiento de los datos y análisis de resultados. Informe anual de conclusiones y recomendaciones.
Los Benítez, de Banco Rioja
Los canales electrónicos ofrecen grandes oportunidades de inclusión financiera, pero todavía hay demasiadas personas que carecen de los incentivos, los medios o los conocimientos para utilizarlas. ¿Cómo evitar que sigan perdiendo las oportunidades de progreso asociadas a las nuevas tecnologías?

Desde 2017, Banco Rioja acompaña a su comunidad en el proceso de digitalización financiera con las desenfadadas historias de los Benítez, a los que vemos pasar por todas las fases: indiferencia, recelo, tímido interés y, por fin, el feliz descubrimiento de su capacidad para beneficiarse de los nuevos canales.

Es un programa divulgativo que consta de 26 videos, en los que la familia Benítez y sus amigos experimentan con las herramientas y los canales electrónicos, desde las necesidades propias de su edad y sus actividades.

Los primeros diez capítulos se lanzaron a finales de 2017. En 2018 se emitió la segunda temporada a través de las redes del Banco, con una intensa presencia del programa y de sus personajes en los medios de comunicación de la provincia. Todos los videos pueden verse en el canal de YouTube de Banco Rioja. ¿El mensaje principal? Si los Benítez pueden, ¡vos también podés! ¡Venite con los Benítez!

Nuestro trabajo en LOS BENÍTEZ:
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Idea creativa del programa: enfoque, denominación, línea argumental, personajes, etc. Definición de los contenidos a desarrollar y elaboración integral de los guiones. Colaboración con la productora en la revisión de los primeros montajes, con propuestas de ajuste hasta la entrega de las versiones finales.
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Preparación y realización del casting. Selección de los personajes entre los candidatos presentados a las audiciones. Supervisión de los ensayos iniciales, para asegurar la correcta transmisión de los mensajes de naturaleza técnica sobre los productos y canales bancarios.
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Elaboración del Plan de Comunicación del programa «Los Benítez», en línea con otras estrategias e iniciativas de posicionamiento del Banco. Elaboración de textos para la difusión del programa, en coordinación con los responsables de la comunicación.

Contratos simplificados (confidencial)

Todos estamos acostumbrados a firmar los contratos sin leerlos. Después de todo, si queremos conseguir el producto o servicio que nos interesa, firmar es nuestra única opción. Además, ¿para qué intentar leer un montón de jerga técnica escrita en letra pequeña?

Por desgracia, estos documentos tan poco amigables contienen información que necesitamos conocer sobre nuestros derechos y responsabilidades como consumidores.

Consciente de que la confianza se construye a través de la transparencia, la entidad cliente solicitó una modificación integral de la redacción, la estructura y el diseño de sus contratos.

Nuestro trabajo de simplificación:

Revisión y organización de los contenidos

  • Se eliminaron las cláusulas redundantes o innecesarias. El equipo especializado de Addkeen, que cuenta con formación jurídica, trabajó de forma coordinada con el área de Legales de la entidad.
  • Sustituimos las referencias a normas externas (completamente inaccesibles para el cliente) por el contenido de las mismas, integrado en el contexto del contrato.
  • Organizamos las cláusulas en grandes bloques temáticos, lo que facilita al cliente la identificación de las disposiciones más relevantes.
Lectura fácil. Redacción comunicativa
  • Redactamos las disposiciones con una sintaxis más accesible y usando términos de uso cotidiano. Se siguieron, en la medida de lo posible, los principios internacionales de «lectura fácil».
  • Como criterio general, evitamos los cultismos y la jerga técnica propia del negocio. Cuando debe mantenerse, se incluye una breve aclaración de su significado.
  • Empleamos técnicas propias de la redacción comunicativa para incentivar y facilitar la lectura.
Diseño, estructura y maquetación
  • Organizamos visualmente la información para destacar las disposiciones más relevantes.
  • Definimos los tamaños de fuentes tipográficas, los colores y el diseño con el objetivo de optimizar la legibilidad.

Cazando Bankemons, de Banco Galicia

¡Buena pregunta!

Un Bankemon es un elemento o concepto del ámbito bancario, económico o financiero que facilita a las personas el logro de sus objetivos personales, a través de un uso óptimo de sus recursos económicos y de su tiempo.

Por ejemplo, son Bankemons la caja de ahorros, las tarjetas de débito y crédito, el presupuesto personal, el teléfono celular (que te permite realizar pagos y operaciones bancarias), etc.

Dirigido a jóvenes de los últimos años de Secundaria, cada taller se estructura como un juego por equipos, en tres fases:

  • Cazando Bankemons. Con una baraja de 42 tarjetas-pista, los equipos deben identificar los 14 Bankemons y ubicarlos en el tablero «Mundo Bankemon».
  • Usando Bankemons. Cada equipo debe resolver tres desafíos, utilizando los Bankemons apropiados en cada caso.
  • Dominando Bankemons. Trivia de 20 preguntas de elección múltiple sobre los conceptos, productos y servicios que se trabajaron en las fases anteriores.

Los talleres Cazando Bankemons se desarrollaron durante los años 2017 y 2018. Formaron parte del proyecto de articulación público-privada promovido por el Banco Central de la República Argentina en 2017 para llevar la educación financiera a las escuelas.

¿Cómo promover el uso de los canales electrónicos entre los colectivos más vulnerables y con menos experiencia digital, como los adultos mayores y las personas beneficiarias de planes sociales?

Los talleres Tu plata, a tu ritmo, realizados por Banco Galicia en alianza con la ANSES y diseñados por Addkeen, ayudan a los participantes a resolver situaciones cotidianas mediante las nuevas tecnologías bancarias, con el apoyo de simuladores.

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Idea creativa, denominación e identidad gráfica del programa. Elaboración técnica y pedagógica, redacción integral y maquetación de materiales.

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Contratación y coordinación del desarrollo técnico de los elementos multimedia (simuladores para el taller de mayores y Trivia digital para el de jóvenes).
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Selección, contratación y formación continua del equipo de orientadores.
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Evaluación de impacto: diseño y aplicación de los cuestionarios, procesamiento de los datos y análisis de resultados. Informe de conclusiones y recomendaciones.

NETeventos: Creando espacios de profesionalización

Más de 30 profesionales han compartido su experiencia y sus conocimientos en los encuentros mensuales del espacio NETeventos, que abrió sus puertas a finales de 2016. La interacción de los participantes con los especialistas invitados ha generado conversaciones y conexiones enriquecedoras para todos. El acceso a las sesiones es gratuito, previo registro.

En alianza con Moore Stephens Argentina y, desde 2018, con la Fundación FUNICOMAPU, tratamos temas de interés general para profesionales, emprendedores y responsables de MIPYME: alternativas de financiación, el rol de los mercados de capitales, cómo estimular el emprendedurismo, protección de marcas, negocios inclusivos y sostenibles, técnicas de venta eficaces y éticas, claves del marketing digital, marca personal, etc.

Todas las presentaciones son grabadas, y los videos y materiales están disponibles de forma gratuita y abierta en la web del espacio NETeventos. En los próximos meses tenemos previstos cambios significativos, por lo que te animamos a suscribirte: además de estar al tanto de las novedades, podrás participar activamente en los nuevos proyectos.

Encuentros FinTech: un foro anual sobre Tecnologías, Finanzas e Inclusión

Sí, lo sabemos, hay muchos eventos sobre FinTech: es un tema de moda. La gran mayoría están organizados por y para profesionales de los sectores tecnológicos y financieros. Sin embargo, la revolución FinTech está configurando un nuevo entorno de desafíos y oportunidades que nos interesa a todas las personas. Sin excepciones.

En Addkeen queremos abrir y animar el debate sobre el rol de los ciudadanos en la sociedad actual, cada vez más tecnológica. Por eso, en 2017 y 2018 celebramos los dos primeros Encuentros Anuales sobre Tecnologías, Finanzas e Inclusión, en el salón de actos de la Facultad de Económicas de la Universidad de Buenos Aires. Te invitamos a disfrutar de los videos y los informes en la web del evento. #TFI2018 #Finanzas&Inclusion2018 #charlemosdefintech

Propuestas estratégicas para la educación del inversor

Durante los años 2013 y 2014, la Comisión Nacional de Valores (CNV) de Argentina valoró la conveniencia de elaborar una Estrategia Nacional de Inclusión y Educación Financiera, según los formatos de articulación institucional que se han extendido en las dos últimas décadas en numerosos países, incluidos varios de la región.

Al mismo tiempo, el organismo avanzaba para desarrollar recursos y espacios propios de formación del inversor.

Nuestro trabajo para la CNV:

Valoración y diagnóstico de necesidades

Participamos en un intenso calendario de reuniones con intermediarios, mercados de valores, universidades, asociaciones empresariales y, en general, profesionales comprometidos con el desarrollo de los mercados de capitales, para conocer su perspectiva sobre los principales desafíos:

  •  Mejorar la cultura financiera e inversora de los ciudadanos.
  • Facilitar el acceso a los mercados y garantizar la protección de personas y empresas, en su rol de inversores.
  • Mejorar la oferta de productos y servicios.
  • Generar instrumentos y espacios para la financiación de las pymes a través de los mercados de capitales.
  • Identificar los aspectos sociales, económicos y regulatorios sobre los que resulta necesario trabajar para que los mercados argentinos sean más atractivos y accesibles.
Propuesta de Estrategia Nacional
Elaboramos la propuesta para el desarrollo de una Estrategia Nacional de Inclusión y Educación Financiera, incluyendo el diagnóstico inicial, los objetivos tácticos y estratégicos por sectores, las líneas de trabajo, la estructura institucional y el marco para las acciones de educación y comunicación.
Contenidos y materiales divulgativos
  • Elaboramos los borradores para una colección de fichas y guías divulgativas para inversores.
  • Realizamos una propuesta integral de estructura y contenidos para un sitio web de educación del inversor.

Materiales educativos para entornos tecnológicos

¿Es posible conseguir que la educación sea más motivadora y efectiva? Combinar tecnología, pedagogía y creatividad puede ser una buena forma de afrontar el desafío.

Con un abordaje práctico y lúdico, colaboramos en la creación de actividades y contenidos pedagógicos para los espacios del Banco Central de la República Argentina en Tecnópolis y otros eventos (2013 – 2014).

En la imagen, portada del cuento interactivo «Una cooperación interplanetaria», desarrollado para el stand del BCRA en la Feria del Libro Infantil de 2013. El final de la historia cambia según las decisiones de los jóvenes lectores. ¡Igual que en la vida!

Asesoramiento y formación para políticas públicas de educación financiera

La Red Costarricense de Educación Financiera se lanzó en agosto de 2014, como parte de la Estrategia Nacional de Educación Financiera en la que se estaba trabajando desde el año anterior.

En el año 2013, Cristina Carrillo, directora de Addkeen Group, dictó varios talleres en las jornadas de formación y asesoramiento institucional para los funcionarios de las cuatro Superintendencias que se agrupan bajo el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF). En 2014 acompañó en el evento oficial de presentación de la red, y realizó el discurso principal en el almuerzo ejecutivo organizado por la Cámara de Bancos e Instituciones Financieras de Costa Rica, en el marco de la 5ª Feria Nacional de Educación Financiera.

Una forma diferente de explicar la Economía a jóvenes y adultos

¡Ups! ¿Por qué aparece aquí el libro de nuestra directora? Cristina insiste en mencionar su libro Peter Pan no se quiere jubilar, publicado originalmente en España con el título Cuentos para aprender economía. El motivo es que aunque todavía (y de forma incomprensible) no es un best seller, ya ha sido utilizado con éxito en espacios educativos para desafiar la creencia de que la economía es algo árido, inaccesible y que no tiene nada que ver con la vida diaria.

Nuestros programas propios van en la misma línea: los conocimientos y la psicología se combinan con el humor, para que la Economía se quite las mayúsculas y se convierta en una economía que los seres humanos podamos manejar, ya sea para proyectos personales o profesionales.

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